Jak akumulovat úrok pomocí vzorce
Chcete vypočítat úrok z cenných papírů přímo v aplikaci Excel? K tomu je od verze 2007 aplikace Excel k dispozici speciální funkce: AKREDITACE
S DOPROVODNÝM ÚROKEM vypočítáte naběhlý úrok z cenného papíru s pravidelnými platbami úroků. Jak volat funkci:
= AKREDIT (Datum vydání; Datum prvního úroku; Datum vypořádání; Nominální úrok; Nominální hodnota; Úroková frekvence; Základna; Metoda výpočtu)
S argumentem Datum vydání definujte datum problému se zabezpečením. Parametr Datum prvního úroku určuje datum první platby kupónu. O hádce Datum vypořádání předat datum, kdy se cenný papír stává vlastnictvím kupujícího. Je to základ pro vypořádání cenného papíru.
Parametr Nominální úrok definuje nominální roční úrokovou sazbu (kupónová sazba) cenného papíru. Volitelný argument Nominální hodnota stanoví nominální cenu cenného papíru. jestli ty Nominální hodnota není uvedeno, je použita nominální hodnota 1 000.
Volitelný parametr Úroková frekvence definuje počet úrokových plateb za rok. Možné hodnoty jsou:
Frekvence úroků = význam
1 = ročně
2 = každých šest měsíců
4 = čtvrtletně
Prostřednictvím volitelného parametru Základna definovat roční základ, který se má použít. Pokud parametr vynecháte, Excel vypočítá 360 dní na základě roku (metoda NASD). Pro Základna jsou povoleny následující parametry:
Základ = význam
0 = 360 dní (metoda NASD)
1 = skutečný rok roku vypočítaného období
2 = 365 dní
3 = 360 dní (evropská metoda)
Volitelný argument Metoda výpočtu definuje, jak by měl být počítán naběhlý úrok. To je relevantní, pokud je první datum úroku před datem vypořádání. Předat za Metoda výpočtu SKUTEČNÁ hodnota, funkce vrátí veškerý naběhlý úrok mezi Datum vydání a Datum vypořádání vrátit se. Pokud jste pro Metoda výpočtu Pokud předáte FALSE hodnotu, funkce určí naběhlý úrok mezi Datum prvního úroku a Datum vypořádání. jestli ty Metoda výpočtu neprošlo, Excel pracuje s výchozí hodnotou PRAVDA.
V anglických verzích aplikace Excel je název funkce ACCRINT
Parametry musíte použít jako hodnotu pro datum nákupu Datum vydání, Datum prvního úroku a Datum vypořádání předejte hodnotu data aplikace Excel. Hodnota textového data způsobí nesprávné výsledky.