Investice nebo renty můžete kdykoli vyhodnotit a odhadnout pomocí výše kapitálové splátky za konkrétní platební období. Tímto způsobem určíte část peněžního toku, která není získána nebo přijata za úrok
Kapitálovou splátkou se rozumí ta část splátky, která není použita na úrok, ale na splacení. K určení kapitálové splátky použijte tabulkovou funkci KAPZ. KAPZ má následující strukturu:
KAPZ (úrok; Zr; Zzr; BW; Zw; F)
KAPZ předáte až šest argumentů: zájem stanoví úrokovou sazbu. S Zr projít období, pro které chcete vypočítat výši kapitálové splátky. Zzr definuje počet platebních období. BW udává hodnotu investice.
Mezi je nepovinný argument, který nemusíte uvádět. S Mezi uveďte budoucí hodnotu investice na konci platebních období. jestli ty Mezi nezadávejte, vzorec počítá s nulovou hodnotou. Také argument F. je nepovinné a definuje, kdy jsou platby splatné ve lhůtách. Vůle F. Jsou -li předány jako nula nebo vynechány, platby jsou splatné na konci každého období. Pokud předáte hodnotu 1, platby jsou splatné na začátku každého období.
V zobrazeném sešitu vrátí následující vzorec v buňce E4 hodnotu 61,21 EUR:
= KAPZ (A4 / 12; B4; C4; D4)
Vydělili jste roční úrok z buňky A4 dvanácti, protože doba trvání v buňce C4 je v měsících.
Jak naložit s platebními lhůtami
Při používání funkce KAPZ a dalších finančních funkcí Excelu je důležité, abyste pracovali s jednotnými časovými obdobími. Ujistěte se, že jednotlivé hodnoty pro argumenty jsou také přizpůsobeny časovým obdobím.
Pokud tedy chcete pracovat například s měsíčními platbami, úrok by měl být také měsíční úrok. Pokud naopak čtvrtletně účtujete odliv nebo příliv do investice nebo systému, měli byste také převést nebo extrapolovat platby a úroky na čtvrtletní hodnoty.
Celkový počet platebních období by měl také odpovídat informacím o úrocích a částkách. Měsíční kalkulace a měsíční úrok vedou k celkovému počtu období dvanácti ročně. Pokud naopak účtujete čtvrtletně, dostanete v platebním období čtyři období ročně.
