Takto si vytvoříte šablonu sami
Aby bylo nakládání s osobními financemi transparentní, stojí za to vést si seznam vlastních příjmů a výdajů - rozpočtovou knihu. Velmi praktickým způsobem, jak toho dosáhnout, je nechat si vytvořit rozpočtovou knihu v Excelu, do které si uvedete svůj peněžní tok. Na rozdíl od obvyklého postupu s papírem a perem nabízí dokumentace ve složce aplikace Excel tu velkou výhodu, že můžete své záznamy flexibilně revidovat a počítat je přímo mezi sebou.
Výhody knihy pro domácnost
Důkladné vedení rozpočtové knihy nabízí řadu výhod. To vytváří výrazně větší transparentnost vašich vlastních financí na začátku seznamu. Můžete vidět, jaký je váš příjem, kolik z toho jde do vašich výdajů (například fixní náklady) a co nakonec zbude. Tímto způsobem lze také lépe rozpoznat nadbytečná nákladová střediska, načež je lze snížit nebo zcela ušetřit.
S uvedenými informacemi lze nejen posoudit uplynulý měsíc, ale také naplánovat následující. Pokud byste chtěli ušetřit určitou částku peněz, můžete to zahrnout do výpočtu a upravit své výdaje tak, abyste na konci měsíce dosáhli svého finančního cíle.
Vytvořte rozpočtovou knihu pomocí šablon v aplikaci Excel
Nejjednodušší způsob, jak vytvořit vhodnou rozpočtovou knihu, je použít hotové šablony aplikace Excel. Nejdůležitější aspekty tabulky vám poskytne rozpočtová kniha a v případě potřeby je můžete rozšířit o svá individuální nákladová střediska. Ačkoli tyto šablony nejsou uvedeny v samotném Excelu, Microsoft nabízí svým uživatelům bezplatný online výběr. Ty jsou k dispozici ke stažení na webových stránkách společnosti.
Jedním z nejběžnějších modelů je měsíční rozpočet, který uvádí každý měsíc aktuálního roku ve velké tabulce a poté shrnuje příslušné výsledky do 13. sloupce. Design je zcela na vašich individuálních potřebách.
Šablony aplikace Excel pro rozpočtovou knihu: struktura
Rozpočtová kniha, která slouží k regulaci financí, je ve spisu zpočátku rozdělena zhruba na příjmy a výdaje. V zájmu přehlednosti se tyto dále dělí na fixní a variabilní náklady. Fixní náklady jsou obvykle stejné z měsíce na měsíc a vykazují pouze drobné změny, pokud vůbec. Variabilní náklady jsou naopak velmi flexibilní, a proto mohou být opět vyšší a nižší.
Na začátku své domácnosti můžete kromě své měsíční mzdy uvést také další zdroje peněz, jako jsou granty, úrokové příjmy a podobně. Poté následují fixní náklady, které se obvykle skládají z nákladů na bydlení, mobilitu a různé smlouvy. existovat. Pokud máte další výdaje, které jsou splatné každý měsíc znovu, můžete je také zadat zde.
Vzhledem k tomu, že variabilní náklady se vyznačují tím, že mohou být velmi kolísavé, vyplatí se je shrnout do větších kategorií, aby nebyla každá návštěva kavárny zaznamenána jako jedna položka do excelové tabulky. Nejběžnější modely obvykle rozlišují životní náklady (výdaje na jídlo a oblečení), mobilitu (tankování, autobus, taxi atd.) A osobní zábavu (návštěvy restaurací, kina atd.). Další nadpisy jsou samozřejmě možné kdykoli.
Hodnocení rozpočtové knihy v Excelu
Dobře nastavená tabulka Excelu pro plánování financí nejen vypočítá zbývající rozpočet na každý měsíc, ale také informuje uživatele o důležitosti každého zdroje příjmů nebo nákladového střediska. Tímto způsobem lze velmi rychle a efektivně porovnávat různé výstupy s procentuálními hodnotami. Tímto způsobem můžete velmi rychle vidět potenciální úspory a tipy na úspory. Pokud jste se například v srpnu propadli do červených čísel, ale zároveň jste vydali větší část svého příjmu než dříve na návštěvu restaurace, pak rychle uvidíte, jak se v září nejlépe vyhnete dalšímu mínusu.
Znázorněte hodnocení pomocí diagramů
V následném kroku se můžete vrátit k četným grafickým zobrazovacím formám Excelu, aby se vaše finanční situace zobrazila v přehledných diagramech. Můžete například ukázat své individuální příjmy a výdaje v koláčovém grafu, abyste získali grafický přehled o toku vašich peněz. Tento princip můžete i nadále používat k vytváření komplexního liniového diagramu, který vám řekne, jak se vaše příjmy, výdaje a přebytky v průběhu celého roku změnily.
Vytvoření knihy pro domácnost v aplikaci Excel pomáhá organizovat vaše finance
The Household Journal je mimořádně pohodlný způsob, jak pomocí Excelu sledovat a plánovat vaše finance. Výsledky poskytují detailní pohled na vlastní příjmy a výdaje a zároveň je dokážou velmi informativní a přehlednou formou vyhodnotit. Tyto informace lze následně použít k úpravě nebo optimalizaci vlastního peněžního toku. Použití nevyžaduje nic jiného než jednorázové nastavení a pravidelné krátké zadávání posledních výdajů. Rozpočtová kniha je proto ideálním nástrojem Excelu, ze kterého může každý těžit ve svém každodenním životě.
Časté dotazy
Lze jednotlivé měsíce také zadávat do různých tabulek?
Můžete také navrhnout svou vlastní rozpočtovou knihu tak, že každý měsíc v roce zadáte do samostatného listu. Excel bude v tomto případě také schopen počítat se zadanými hodnotami.
Používají se knihy pro domácnost výhradně pro finance?
Microsoft také nabízí svým uživatelům takové šablony, které se neomezují pouze na peníze, ale lze je využít například i pro jízdní řády nebo jiné koordinační úkoly. Uživatel je zodpovědný za limity možné aplikace.
